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辉山乳业债务风暴焦点:贷了18.3亿的九台农商行

发布时间:2017-09-13 17:20    浏览次数:

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恒指期货配资|3月29日讯——辉山乳业危机持续发酵,一家吉林地方性银行被推上风口浪尖。

上周,辉山乳业港股意外暴跌,令这家东北乳业巨头“资金链断裂”、“资不抵债”的创伤暴露在公众的视野下。辉山的23家债权人也如坐针毡。在辉山乳业诸多债权人中,中国银行和九台农商银行分别以33.4亿和18.3亿债权位列前两位。而相比于体量庞大的中国银行,地方性的九台农商银行引发了市场的高度关注。九台商业银行的“生死劫”。

3月27日开盘后,在港交所上市的九台农商银行股价直线跳水,一度跌11.36%,随后有所回升,最终收报8.71%。虽然昨天和今天该行股价持续回升,但市场对债务问题的忧虑依然不减。

认为,辉山乳业的诸多债权银行中,中国银行、工商银行等大型商业银行由于体量巨大,所受影响不大;而大连银行、锦州银行、阜新银行、辽阳银行、辽宁省农信社等中小银行虽然体量小,但授信金额不大,所受影响同样不大。相较而言,作为一家中小银行,高达18.3亿元的授信额度对九台农商银行的影响不可小觑。

该报援引一位银行业资深人士评论称,按照最悲观假设,辉山乳业无力归还对九台农商银行的贷款本息,此笔贷款将直接计入损失类,则九台农商银行需按照监管要求100%计提贷款损失,这将直接冲销九台农商行2017年利润18.3亿元。这至少意味着,九台农商银行几乎所有的利润都将被抹去。

不过九台农商行,九台农商行共对辉山乳业的附属公司提供两笔共计13.5亿元的融资,且不存在未能按时收取约定利息的情况,根据现有信息,九台农商行现时未就该两笔融资进行计提减值准备。

根据,华尔街见闻将该行财务状况要点整理如下:

2015年和2016年净利润分别为12.16亿和18.87亿。

截至2016年底的资本充足率从上年同期的14.76%降至13.79%,一级资本充足率从12.49%降至10.52%。

2013年至2016年,不良贷款率从1.26%、1.19%、1.42%和1.41%,整体呈上升趋势。

值得一提的是,辉山乳业董事长和实际控制人杨凯同时也是九台农商行的实际控制人。这可能也是导致九台农商行股价暴跌的重要原因。中国证券报整理港交所公布的数据显示,2017年1月12日九台农商银行IPO之时,辉山乳业董事长、第一大股东杨凯出资5.38亿港元买入1.18亿股九台农商银行H股,占后者所发行H股比例为17.88%,成为第一大股东。

“希望给更多时间”

目前辉山乳业的债权人已经成立债权委员会,并由最大债权人中国银行担任主席,第二大债权人九台农商行担任副主席,主要目的是维稳。

3月23日,辽宁省金融办召开辉山乳业债权工作会议,23家债权行与辉山乳业集团相关负责人均出席。辉山实际控制人、董事长杨凯在会上承认公司资金链断裂。

对于此次会议的内容,有报道称,辽宁省金融办要求银行和其他金融机构不要抽贷,希望能给辉山乳业4周的时间来解决拖欠部分利息的问题。此前界面曾报道,辉山乳业董事长杨凯透露公司总资产382.6亿,总负债418.82亿,实际上已资不抵债。

据21世纪经济报道,辉山乳业公司董事会主席杨凯于3月27日再次约见了8家债权人,称辉山乳业正在按计划进行内部重组,计划引进国内顶级战略投资者,请各个债权人续期、展期,希望“给予辉山乳业足够的时间,以时间换空间,不抽贷不压贷不起诉,一起共渡难关。”

报道称,辉山乳业债权人委员会公约正在由债权金额排名靠前的十一家银行草拟,完成后将发给各债权人签署。

同时,九台农商银行也在积极“自救”。网易财经援引媒体报道称,九台农商银行正计划发债增资,筹集不超过13亿元人民币。

目前事件仍在发酵,辉山的“顶级战略投资者”能否如期而至,九台农商银行的债权危机如何解决,中国金融业将受到怎样的冲击,一切依然有待观察。

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